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工行临沂分行未雨绸缪防控智能机具风险

来源:齐鲁网

作者:

2017-11-27 17:26:11

齐鲁网临沂11月27日讯(记者 李春晓 通讯员 梁克水 李益)近年来,网点智能机具的普及使用,为客户提供了方便、快捷的金融服务,但同时,冒名开户、非本人办理业务等非法行为也时常出现。工行临沂分行为了避免此类事件的发生,提早按排,未雨绸缪,积极采取有效措施,将风险控制在源头。 

树立风险意识,做好客户身份核查。该行利用晨夕会和周会的时间,组织开展对反洗钱案例、法律法规的学习,掌握制度规定,深刻认识到冒名开户现象的危害性,从根本上提高警惕,树立起牢固的风险控制意识。在进行客户身份审核时,认真比对证件和现场人员,多种方式进行核实,确保业务的真实性。 

严格操作流程,杜绝违规代客操作。加强对业务知识的学习培训,熟知各类业务办理的相关规定和要求,严格执行“本人办,本人签,交本人”的原则。特别是对于一些应本人办理而本人未能到场的,不能因为客户需求,甚至迫于压力,形成代客操作或非本人操作等违规行为,员工的热心极易给银行带来极大的风险隐患,严格把控智能设备操作流程,确保堵住风险漏洞。 

强化责任意识,严格授权审批管理。在办理业务时大堂经理时刻保持高度的警惕,认真审查,不放过任何一个可疑之处。坚持做到面对面审核,现场把关,对有异议的业务采取多种方式,提高对客户信息、签名等关键信息的识别,及时发现并避免冒名签名、陪同人员代为签名,以及帐户介质未交本人接受现象的发生,严历打击各种洗钱、诈骗等违法犯罪行为。

[责任编辑:杨凡、李春晓]

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