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工行临沂分行风险关口前移力促内控管理上台阶

来源:齐鲁网

作者:

2018-06-08 17:59:06

齐鲁网临沂6月8日讯(通讯员 梁克水 张同永)今年以来,工行临沂分行为坚持依法合规经营,更新内控理念,开创内控管理工作新局面,采取七项举措,实施风险关口前移管理机制,加强核算监督检查体系,有力保持内部管理的连续性和有效性,促进全行内控管理水平再上新台阶,继续实现全年安全经营无案件、无事故。

据了解,该行一是建立防案体系,提升内控管理水平上档次。明确防案体系建设任务,加强部室协调,强化内控考核。健全完善各项管理措施,开展多层次、多渠道、多形式的培训活动。二是从落实制度入手,强化操作风险管理上水平。认真做好各专业操作风险监测工作,夯实操作风险管理基础。加强业务规章制度合规性审核工作,将各类检查发现问题及时、准确、完整地录入问题库。三是加强日常监督,确保各项业务健康发展。开展临柜业务突击检查活动,保障各项规章制度、内控管理措施得到正确的执行和落实;加强对重点领域、重要岗位、重要环节、重要业务等日常检查;加大对信贷业务的检查力度,确保该项业务规范运作。四是强化履职尽责,提高业务核算质量和内控管理水平。主要是加强运营副主任业务学习和培训工作,逐步提高运营副主任综合业务素质,督促其认真履行管理、检查、监督职能,认真做好事前防范、事中控制和事后监督工作,不断提高网点核算质量和内控管理工作水平。五是提前预警控制,实施信贷风险关口前移。主要是严把新增贷款准入关,落实审贷分离和三查制度,确保信贷业务依法合规。严格贷款换手操作和前提落实到位,落实个人贷款三见面、四到场、五落实规定;明确市场部和风险部对违规发放贷款造成风险损失的责任划分,细化关注类贷款的人员管理,克服人员少、客户多的管理矛盾。六是重点部位重点抓,突出做好风险点的防控。全面分析主要风险点涉及的工作岗位和业务流程,找准薄弱环节,采取积极有效措施。切实作好代发工资、反交易业务、违规理财、客户经理管理、员工赌博、买彩票等防控工作。定期组织员工学习法律、法规以及各项规章制度,了解和掌握各种业务的操作规程和风险防范的技巧,做到警钟常鸣,杜绝各类案件、事故。

该行通过实施风险关口前移六项管理机制,有效地提高了员工风险意识、责任意识和法律、法规意识,各类风险事件预防、业务核算质量得到了进一步加强,有效地促进了内控管理水平再上台阶。

[责任编辑:杨凡、李春晓]

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